他认为降费率只能暂时缓解获客问题，并非长久之计。投资者在选择理财产品时，更关心的是产品的收益率，如果收益率不能达到预期，再优惠的费率也难以留住客户。
近期，农银理财、民生理财、华夏理财等理财公司密集调降旗下产品业绩比较基准，下调幅度从5个基点至100个基点不等。他了解到，这些公司出于对收益降低可能导致客户流失的担忧，在调降业绩比较基准的同时，推出了降低管理费的举措，甚至有公司将费率直接调降为0。
他意识到底层资产收益率下行是当前金融市场面临的一个现实问题。在市场利率下行、降息预期仍然存在以及“资产荒”的市场环境中，对于理财公司而言，传统的理财产品很难再维持较高的收益率。这种情况下，他认为如何吸引并留住更多客户，就成为摆在这些公司面前的难题。
作为一种营销手段，他知道通过费率优惠向客户让利确实可以起到一定揽客作用。不过，当这种策略演变成费率“价格战”，会压缩企业正常利润空间，以及影响企业以及行业长远发展。他强调，即便如此，只能暂时缓解问题，并非长久之计。毕竟，他指出投资者在选择理财产品时，更关心的是产品的收益率，如果收益-rate不能达到预期，再优惠也难以留住他们。
为了吸引和保留客户进行长期持有并持续投资，他建议要及时捕捉市场行情、提升产品收入，是关键所在。此外，还应该加强对市场深入研究和分析，把握宏观经济走势和政策动向，以此调整投资策略。他提醒，要深入了解各类底层资产获得情况和风险特征，从而提高其投资能力和风险管理水平，以科学方式配置资产来减少风险并增加收入。
除了提供具有竞争力的收入外，他还建议要多关注客户体验与服务需求。这包括保持良好的沟通与互动，以及及时理解他们需求与期望，从而更好地调整或优化项目策略。此外，可以定期发布报告或分析，让消费者增强其投资意识与风险意识，不仅帮助保持现有顾客，还能够吸引潜在顾客加入进来。
最后，同时需要注意的是，无论如何追求增益，都必须坚守合规底线与防范线，不得忽视保护投信者的权益。只有不断提升自身实力才能赢得信任和认可。这才是赢得最终胜利的手段。
