浙江财经大学教授理财获客需多元策略降费率不可为主

降低费率虽然能暂时吸引投资者,但不是长远的解决方案。投资者选择理财产品时,更看重的是产品的收益率。如果收益率不满意,即便有额外的费用优惠,也难以保持客户忠诚。

近期,农银理财、民生理财和华夏理财等多家公司相继下调了旗下产品业绩比较基准,从5个基点到100个基点不等。为了应对收益下降可能导致的客户流失,这些公司同时推出了减少管理费用的措施,一些甚至将费率调整为0。

资产收益率下行是当前金融市场面临的一个现实挑战。在市场利率持续走低、预计未来还会进一步降低以及“资产荒”的情况下,传统理财产品很难维持高收益。这迫使这些公司寻找新的方法来吸引和保留更多顾客,成为他们面临的一个问题。

通过让利于客户,如降低费用,可以作为一种营销策略来吸引新顾客。不过,如果这种策略演变成一场价格战,它会压缩企业正常利润空间,并影响整个行业的发展。尽管短期内可以缓解问题,但这并非一个可持续的解决方案,因为最终还是要靠提高产品收入能力来满足顾客需求。

那么,我们该如何确保长期稳定的顾客群体呢?首先,要密切关注市场动态和政策变化,以便及时调整投资策略。此外,还需要深入研究底层资产,以提升投资能力和风险管理水平。科学地配置资产可以有效地减少风险并提高回报。

除了提供具有竞争力的回报外,还应该更加关注顾客体验和服务需求。通过与顾客建立良好沟通,与其需求保持同步,便能更好地调整产品策略。此外,可定期发布报告分析,为用户提供必要信息增强其投资意识和风险意识,这样既能够留住现有用户,又能吸引新用户加入系统中。

随着科技不断进步,金融市场也在不断创新,因此必须探索新的业务模式与增长点,比如利用大数据人工智能技术开发具有竞争力的新型理财产品,以及拓宽销售渠道至互联网移动应用等领域。此举既符合时代潮流,也能够更好地满足消费者的多样化需求。

最后,不忘初心,将合规性作为核心,同时加强自身实力,是赢得信任与认可不可或缺的一环。这是一条漫长而艰辛但必由之路,只有不断努力才能实现目标。

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