在当前的金融市场环境中，理财公司面临着吸引和留住客户的巨大挑战。降低费率虽然能够暂时缓解获客问题，但它并非长久之计。投资者在选择理财产品时，其主要关注点是产品的收益率，而不仅仅是费率。如果收益率不能满足他们的预期，那么再优惠的费率也很难让客户持有下去。
近期，一些知名的理财公司，如农银、民生、华夏等，都采取了调降业绩比较基准的手段，以此来应对底层资产收益下行带来的压力。这一措施通常会伴随着管理费用的降低，有时候甚至会将费率调整至0，这种做法旨在减轻客户流失的问题。但这种策略如果被过度利用，可能会导致企业利润空间缩小，对整个行业发展产生负面影响。
市场分析表明，目前面临的是一个利率下行和预期仍然存在于金融市场中的现实情况。在这样的环境中，传统理财产品维持高收益变得困难，因此如何吸引并保持客户成为一项挑战。尽管通过优惠费率进行营销可以短期内获得一些成效，但这种方式本身就是一种竞争激烈的手段，它只能提供暂时性的缓冲，并不能解决根本问题。
为了确保长远发展，理财公司需要采取更加深入和全面的策略。首先，他们应该不断地研究市场动态，加强对宏观经济走向和政策变动的洞察能力，从而及时调整投资方向。此外，还需要加强对底层资产价值及其风险特性的理解，以提高投资决策质量，并降低潜在风险。
除了提供具有竞争力的回报外，理财公司还应当注重提升服务质量和顾客体验。这包括与客户建立良好的沟通渠道，让他们感到自己的需求得到重视，并且能够根据这些反馈来持续改进产品设计。此外，还可以通过定期发布专业报告或分析来增强顾客对于金融知识的掌握，同时帮助他们更好地理解相关风险，从而达到双赢效果。
最后，由于科技创新不断推进以及金融服务领域内各种新模式、新工具日益多样化，不少理财机构已经开始探索新的增长路径，比如运用数据分析技术开发出具有独特性质的一系列创新的金融产品，或借助移动互联网平台拓展服务范围以扩大影响力。在这一过程中，无论是提升自身实力还是追求合规经营，都必须坚守不懈，以确保最终实现可持续发展目标。
